Devenir client patrimonial

Bénéficiez d'avantages et de services exclusifs en devenant client patrimonial(1) de La Banque Postale.

Avec notre programme Pass Patrimoine nous vous proposons une relation client privilégiée, des avantages et des services exclusifs pour vous accompagner dans la gestion globale de votre patrimoine.

Vous bénéficiez d’une relation de confiance, de proximité ainsi que des services digitaux adaptés pour répondre à vos objectifs financiers et patrimoniaux.

Des avantages concrets

Le programme Pass Patrimoine comprend, en plus de l’éventail de produits et services de La Banque Postale, des offres dédiées avec des conditions tarifaires préférentielles :   

Le Prêt Express(2)

Votre demande de Prêt personnel est pré-accordée et à un taux préférentiel pour vos projets depuis votre Espace Client, Pass Patrimoine ou auprès de votre conseiller.

Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.

Votre offre Assurance Santé

300€ remboursés(3) pour toute souscription d’un contrat Assurance Santé Formule Seniors.

La Formule de Compte haut de gamme(4)

50 %(5) sur la cotisation lors de la souscription d'une Formule de Compte avec une carte haut de gamme (Visa Premier, Visa Platinum ou Visa Infinite).

Découvrez nos services et outils dédiés

Coach retraite !

Vous avez accès au service Coach Retraite en partenariat avec Sapiendo, outil de calcul complètement digitalisé qui permet de vous accompagner dans les démarches de préparation et de passage à la retraite.

Un premier Bilan anticipation Retraite vous est offert (valeur 60€TTC(6)) pour vous aider à estimer votre âge de départ à la retraite et le montant de votre future pension.

Coach investisseur !

Pour assurer la réussite de vos investissements locatifs. 3 services sont à votre disposition pour vous aider à :

  • Sélectionner vos futurs investissements immobiliers
  • Vérifier la rentabilité de vos biens
  • Gérer vos locations (bail, quittance, régularisation de charges etc).

Coach assurance !

Parce qu’il n’y a rien de plus important que de protéger votre famille et vous permettre d’avancer l’esprit tranquille... A La Banque Postale, nous vous proposons le service Coach Assurance pour veiller à bien vous assurer.

Etes-vous réellement bien assuré ? Pour le vérifier, nous vous offrons un bilan de protection afin d’étudier vos assurances détenues ou non à la Banque Postale.

Une relation privilégiée

En tant que client patrimonial, vous bénéficiez d’un conseiller personnel qui vous suit de façon régulière.
En fonction de vos problématiques, votre conseiller peut solliciter une équipe d’experts qui regroupe l’ensemble des compétences indispensables pour la gestion de votre patrimoine

  • Un conseiller dédié joignable comme vous le souhaitez, sur sa ligne directe, par e-mail ou en bureau de poste.
  • Une équipe d’experts à votre service qui regroupe l’ensemble des compétences indispensables à l’ingénierie patrimoniale.
  • Un Bilan Patrimonial : rendez-vous incontournable pour découvrir votre patrimoine sous un angle 360° avec une visualisation en temps réel de différents scénarios possibles d’optimisation de vos actifs.

Bilan patrimonial !

Votre conseiller vous propose un accompagnement personnalisé à travers une approche globale pour prendre en compte et combiner toutes les dimensions de votre patrimoine : une expérience relationnelle pertinente, modernisée et dynamique.

Des guides pratiques

Un accès exclusif aux Guides pratiques abordant les thématiques spécifiques de :

  • La Fiscalité : pour améliorer vos connaissances et comprendre tous les enjeux autour de votre patrimoine, vos revenus ou de vos placements.
  • La Retraite : pour vous informer sur le dispositif, connaître les dernières actualités afin de préparer votre retraite en toute sérénité.
  • La Transmission : pour connaitre les démarches et étapes incontournables qui vous permettront d'anticiper et de faciliter votre succession.

Accéder à ces avantages

Pour bénéficier de cette relation privilégiée, nous vous invitions à vous rapprocher d'un conseiller bancaire proche de votre domicile ou de votre lieu de travail.

En tant que client patrimonial(1), vous accèderez  automatiquement au programme Pass Patrimoine.

Vous êtes client ?

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Articles associés

(1) Offre spéciale pour les clients patrimoniaux de La Banque Postale sous conditions d'éligibilité de La Banque Postale (flux créditeur mensuel de 3 250€ minimum ou dépôt d'avoir de 150 000 € minimum.
(2) Offre réservée aux particuliers, sous réserve d'étude et d'acceptation définitive de votre dossier par le prêteur. Vous disposez d'un délai légal de rétractation de 14 jours calendaires révolus.
(3)  2 x 150 € remboursés pour toute nouvelle souscription par un assuré du segment patrimonial d’un contrat d’Assurance Santé Formule Seniors niveau 2 ou 3 auprès de La Banque Postale Assurance Santé du 03/01/2022 au 31/12/2022 inclus, avec une date d’effet au plus tard le 01/01/2023. Offre réservée aux 500 premières souscriptions. Un premier remboursement de 150 € intervient 4 mois après la date d’effet du contrat (M+4) sous la forme d’une déduction de la cotisation. Un second remboursement de 150 € intervient 12 mois après le remboursement de la première partie (M+16) sous la forme d’une déduction de la cotisation. En cas de reliquat sur chaque remboursement, celui-ci est déduit du (ou des) mois suivant(s). Offre non cumulable avec les autres offres promotionnelles en cours sur le même produit.
(4) L'ouverture du compte, la souscription d'une Formule de Compte et la délivrance des moyens de paiement sont soumises à l'acceptation du dossier par La Banque Postale.
(5) Réduction de 50% sur la cotisation Formule de Compte, pour toute souscription ou montée en gamme d'une Formule de Compte Visa Premier, Visa Platinum ou Visa Infinite, auprès d'un conseiller bancaire de La Banque Postale. Cette réduction s'applique sur la base du tarif standard adulte (hors tarif Formule de Compte avec carte Visa Premier, la 1ère année). Le service Adésio n'est pas compatible avec cette offre. Offre réservée aux clients patrimoniaux de La Banque Postale.
(6) Tarif public constaté sur le site www.sapiendo-retraite.fr

Prêteur : LA BANQUE POSTALE FINANCEMENT - S.A. à Directoire et Conseil de Surveillance. Capital social 2 200 000€. 1 avenue François Miterrand 93212 La Plaine Saint-Denis CEDEX. RCS Bobigny n°487 779 035. ORIAS n°09051330.

Distributeur / Intermédiaire de crédit : LA BANQUE POSTALE - S.A. à Directoire et Conseil de Surveillance. Capital social 6 585 350 218 €. 115 rue de Sèvres. 75275 Paris CEDEX 06. RCS Paris n°421 100 645. ORIAS n°07023424.

SAPIENDO - Nom commercial de R’FinTech. Société par actions simplifiée. Capital social 233 200 €.
RCS Paris n° 812 843 894. 32 rue des Archives 75004 Paris.

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